현대 사회에서 보험은 선택이 아닌 필수가 되었지만, 자신이 가입한 보험의 혜택을 제대로 누리는 소비자는 의외로 많지 않다. 복잡한 약관과 까다로운 청구 절차 때문에 병원 치료를 받고도 마땅히 받아야 할 보험금을 놓치는 경우가 빈번하기 때문이다. 이러한 가운데, 철저한 ‘고객 중심’의 철학을 바탕으로 소비자들의 숨은 권리를 찾아주고 맞춤형 재무 설계를 제공하는 금융 전문가가 있어 업계의 주목을 받고 있다. 바로 종합금융자산관리 전문기업 에이플러스에셋의 방영진 팀장이다.
방영진 팀장의 가장 큰 경쟁력은 해박한 전문 지식을 기반으로 한 ‘보험금 청구’와 ‘미청구 보험금’ 발굴 능력에 있다. 그는 전문 자격인 ‘보험심사관리사’를 보유하고 있어, 일반 설계사들이 놓치기 쉬운 의학적, 법률적 지식을 바탕으로 고객의 보험금 청구 과정을 가장 가까이서 적극적으로 돕는다. 과거 질병이나 상해로 치료를 받았음에도 청구 방법을 모르거나 귀찮아서 방치해둔 이른바 ‘숨은 보험금’을 꼼꼼하게 찾아내어 고객의 품으로 돌려주는 것은 방 팀장이 업무 중 가장 큰 보람을 느끼는 순간이다.
그의 세밀한 약관 검토와 청구 지원을 통해 예상치 못했던 경제적 지원을 받게 된 고객들의 입소문을 타며, 방 팀장에 대한 고객들의 굳건한 신뢰도는 나날이 높아지고 있다. 아울러 방 팀장은 실적을 위한 단편적인 상품 판매를 철저히 지양하고, ‘고객중심 보장분석’을 컨설팅의 최우선 과제로 삼고 있다. 고객이 현재 보유하고 있는 모든 보험 상품을 객관적이고 투명하게 분석하여, 중복된 보장은 줄여 불필요한 보험료 누수 부담을 덜어주고, 가족력이나 생활 습관 등에 비추어 부족한 보장은 합리적으로 채워주는 맞춤형 보장분석을 제공한다. 이는 단순히 현재의 재무 상태뿐만 아니라, 고객의 생애 주기를 종합적으로 고려한 장기적인 관점에서의 설계다. 또한, 한 번 맺은 인연을 끝까지 책임지는 철저한 ‘고객관리’ 시스템을 통해, 보험 가입 이후에도 지속적인 모니터링과 상황 변화에 따른 리모델링을 지원하며 고객의 평생 금융 파트너로서 자리매김하고 있다.
방영진 팀장은 “보험의 진정한 가치는 고객이 가장 예기치 못한 어려움을 겪을 때, 정당한 보상을 통해 경제적 위기를 극복할 수 있도록 곁에서 든든한 힘이 되어주는 것”이라며, “앞으로도 전문성을 끊임없이 갈고닦아 고객의 소중한 자산과 건강을 지키는 가장 견고한 방패막이가 되겠다”고 진정성 있는 포부를 밝혔다.
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